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智慧财、时光金融是一家人,虚假国资背景,资金去向不明

发表日期:2019-05-03 | 来源 :佳家健 | 点击数: 次 收听:
 

背景

长安新发展在P2P活跃已久,曾投资杭州双鲤投资管理有限公司,也就是鲁小姐理财(目前已雷);不过长安新发展作为鲁小姐理财股东的时间很短,2017年3月入股,当年8月退出。
长安新发展目前还是网投网的大股东,持股60%,网投网此前被曝光出现大面积逾期,官网目前也已经没有可投标的。
如果说鲁小姐理财和网投网的案例还不够典型的话,利群在线就能够很好地表现出国企的角色其实只是****。
利群在线原名鑫亿金服(今年4月更的名),而在今年年初,鑫亿金服被曝光虚假宣传国资背景,因为鑫亿金服所宣传央企(中交四公局)入股并没有体现在股权关系上。

在更名利群在线之后,它的运营主体杭州鑫亿信息科技有限公司在今年5月引进了沈阳国金能源有限公司(以下简称国金能源)作为其大股东,持股51%,而国金能源的母公司也就是长安新发展。
这种套路是不是很熟悉,多个平台都是这样的路子,一家国企有负面,就马上找另外一家来入股,无论如何,先把自己包装成国资平台。试问,这样的国企,除了****之外还有别的可能性吗?
如果说长安新发展是一家实力雄厚的国企也就算了,但事实却很残酷。而且P哥还发现,长安新发展其实劣迹斑斑。
今年7月,金盈所发布逾期公告,多个项目逾期,继而引发“金砖系”七个平台全方位暴雷,实际控制人郑永华出逃。
而在金盈所发布的第一批逾期公告中,涉及金额超过一千万,包括金商票、金盈宝、公益标、新手标四种类型标的,逾期的借款企业四家,涉及的商业汇票承兑人均为上海盈纳实业有限公司(以下简称盈纳实业)。这也就是说,真正逾期的就是盈纳实业。
而为盈纳实业的汇票担保的恰好就是盈纳实业的控股股东:长安新发展。

对于这样的企业,P哥实在难以信任,有着这样的国企股东,智慧财的可信度也是堪忧的。

时光金融的国企股东也是隐藏很深的问题企业
时光金融的运营主体是杭州正超金融服务有限公司,同样宣称自己是国资背景,其控股股东为辽宁银信物资有限公司(以下简称辽宁银信),再往上就是位于河南的国企平顶山市通用电器厂(以下简称平顶山通用电器)和平顶山发改委。

如果从平顶山电器的角度出发,它在P2P这块也有涉足。来浙投的大股东往上也能追溯到平顶山通用电气。
来浙投目前已经暴雷,而在暴雷之前已经被爆出假标自融。


辽宁国储集团的母公司沈阳燃料集团煤炭公司(以下简称沈煤),沈煤2018年在P2P这个行业可谓是风生水起,生生造出了一个“沈煤系”。
此前曾有媒体报道,沈煤系共计有15家P2P平台,其中就包括了聚富蛙、祺天优贷、银狐财富、****等暴雷平台。
值得注意的是,聚富蛙(即浙江巨傅投资咨询有限公司)的国资股东辽宁国金科技有限公司和辽宁银信是同一个法人代表:田志成。

据爆料人称,辽宁银信就是智慧财的CEO徐志华找来的国企,今年6月从时光金融原股东刘太华手中获得时光金融80%的股权。
而从表面上看,智慧财和时光金融之间并没有什么关系,这也是徐志华精心安排的结果,让投资者和媒体看不到两家的关联,这样的话,一家倒了,另一家还能继续运营和收钱。这恰好是狡兔三窟的道理。

资金去向严重不清晰
智慧财和时光金融主要都是企业贷,两家平台在标的方面有个共同点,那就是借款企业信息严重不清晰,营业执照基本上都被马赛克覆盖了。

(智慧财的一个典型案例)
因此,据爆料人称,这两家平台的资金,大量都去向了徐志华父亲的企业。
徐志华的父亲名叫徐杏地,在绍兴当地也是响当当的人物,名下有多家与纺织印染相关的企业,最重要的职务是华强联合控股集团有限公司(以下简称华强集团)的董事长。

徐杏地还是华强集团的子公司浙江东方华强纺织印染有限公司(以下简称东方华强)的法人代表,徐志华则是该公司的监事。

就和许多上市公司投资、入股P2P平台的原因是因为缺钱,徐杏地和徐志华的情况也大概如此。
今年3月底,徐杏地担任法人的瑞雪蓝色印染科技有限公司(以下简称瑞雪印染)被列入绍兴市2018年度重点排污印染企业名单。环保部随即通报,对无法升级改造达标排放的企业,今年9月底前一律关闭。
瑞雪印染需要投入大量资金对其设备进行改造,所以瑞雪印染在今年3月和6月分别进行了大笔的动产抵押,金额超过1个亿。

更严重的情况发生在徐杏地和徐志华共同任职的东方华强身上,企查查显示,就在今年的7月18日,东方华强新增了一条“被执行人”信息。

东方华强所涉及的31份裁判文书中,不仅有合同纠纷,还有劳动争议纠纷。2017年的时候法院判决冻结东方华强的银行存款(不过申请人在2018年的时候撤诉了)。

综合信息来看,无论背后的原因是设备改造还是其他,徐杏地的印染产业目前处于缺钱的状态。
关于徐杏地,还有另外一条社会新闻值得关注。徐杏地在2008年1月任乐清市淡溪镇马岙村****书记。本来这是一个富翁回报家乡的故事,但徐杏地的最出名的事就是在2009年在老家造了一座占地总面积近4000平方米,构造考究的六层高楼。
2012年经过媒体曝光,徐杏地被免去村支部书记一职,并在有关部门的监督下自行拆除了不符合土地利用总体规划的1822平方米违章建筑。
无论从哪个角度来说,徐杏地的日子都不好过。那么连带着徐志华,以及他控制下的两家P2P平台都岌岌可危。最关键的是,平台资金去向严重不清晰,这给违规操作留下了太多空间。
在目前这个阶段,雷潮的尾声,各位投资者一定要谨慎了。

佳家健

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