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合星财富的理财骗局:输血前母公司、虚假宣传

发表日期:2019-03-03 | 来源 :佳家健 | 点击数: 次 收听:
 

合星财富被多位投资人投诉称其利用虚假宣传,以高额利息为诱饵,吸引不确定投资人购买投资产品,并且该公司在2017年2月就被当地市场监管部门列入“经营异常”。有关专家分析后认为,该公司的行为涉嫌“非法吸储和金融诈骗”。

据多家媒体报道,2月26日,支付宝上线反诈产品“安全守护”。如果识别交易存在诈骗风险,支付宝会联系用户此前设置的“守护人”,进行提醒和劝阻,尽最大可能避免被骗。这一以中老年人为服务群体的功能在试运行阶段广受子女欢迎,不少用户为父母开通了这一功能。

新金融头条注意到,近年来,全国多地发生以中老年人为目标的金融诈骗案件,且涉及金额都很巨大。一旦上当,受骗者往往“当局者迷”,甚至在负责人携款“跑路”后,这些投资人往往还抱着“报案钱就回不来”的心理不敢维权。

日前,在北京工作的王先生向新金融头条求助,称其母亲目前退休后独自居住在上海崇明,被一家名叫“合星财富”的公司介绍购买了现货白银,后被告知所投资金全部亏损。不仅如此,母亲周围的许多亲友也在业务员劝说下参与了这些所谓的现货白银买卖。

新金融头条调查发现,合星财富被多位投资人投诉称其利用虚假宣传,以高额利息为诱饵,吸引不确定投资人购买投资产品,并且该公司在2017年2月就被当地市场监管部门列入“经营异常”。有关专家分析后认为,该公司的行为涉嫌“非法吸储和金融诈骗”。

巧设骗局,称有“高手”指导

王先生告诉新金融头条,他母亲今年67岁,退休后独自在崇明生活。2016年,她被原来的同事拉入一个有数百个老人的金融群里,进群不久后就被洗脑,相信群里发的所有材料,相信所谓的分析师所作的预判,然后就跟着同事将自己的退休年金交给该平台投资了。

“我妈妈告诉我合星财富受ASIC监管,是有监管的平台,业务员给他们介绍的投资高手都是在业界很有影响力的金融分析师。在高手的指导下,她已经买了5万元的现货白银。她周围的许多亲友也买了这些白银,少的几千,多的几万。”王先生表示,自己简单调查过这个平台的资料,发现他们网站上的产品信息披露的极少,更多的反而是一些背书的宣传材料居多。王先生说,他劝母亲尽早把钱提出来,可母亲谁劝都不听,也引发了一些家庭矛盾。

直到近日,其母亲和亲友按照约定的时间找高手取红利回本,对方却通知称因为行情波动较大,所有的本金都亏掉了。“我立即拨打电话,发信息联系我妈妈说的那位高手,却找不到人了!”

实际上,王先生的母亲并非是合星唯一的受害人,新金融头条看到,在各大投诉网站上,有关合星“以高额利息为诱饵巧设骗局”的投诉众多。

据其反映,通常合星财富的负责人会介绍给投资人一个所谓的“高手”,高手通过E-Mali联系投资人称有个项目比较好操作,风险较低,并强调“不要透露给其它的人”。接着表示该项目需要的资金较多,并频繁重复“项目超稳妥,投入的资金也会很快取得红利回本”,催促用户投入资金,之后便了无音讯。

“她说这之前,那位高手还推荐了一个项目,说在买入后至少翻10倍,她甚至想要拿家里的拆迁款来投资。精打细算一辈子的人居然被洗脑到这个程度!”看到母亲深陷其中,王先生气愤又难过。

对于如何追回损失,王先生表示,当时立即去公司找合星的业务员,但被告知已辞职,合星公司也是一直推脱或是避而不见。目前王先生仍在犹豫是否报案。“听其他投资人说,2019年开始出现,合星开始大面积兑付了,跟客户说的要到5月底才能慢慢还钱。再等等看吧。”

虚假宣传,涉嫌“非法吸储”

公开资料显示,合星财富是上海市一家综合财富管理机构,注册资本人民币2亿元。一位业内人士向新金融头条透露,合星在上海金融圈属于很小的投资公司,以前以小区门店吸储模式为主,通过宣传单页,商超驻点,产品推介会形式来锁定中老年投资客户。

“群里的老人被吸引,都是冲着平台多代言人柏万青去的。”王先生母亲告诉儿子说,合星的业务员向其介绍说,上海电视台主持人柏万青就是他们平台的代言人,还给他们看了柏万青给合星拍的宣传照片和视频。

据悉,其所说的柏万青(柏阿姨)是上海市电视台《一呼柏应》栏目著名主持人,发起成立了“柏万青志愿者工作室”,并热心社会公益事业,获得过多项荣誉,为广大上海中老年观众所熟知喜爱。

值得注意的是,新金融头条在中国裁判文书网上看到,2017年1月,上海市第一中级人民法院发布的一份民事判决书显示,由于合星前后三次在举办的老客户答谢会上播放了柏万青之前参加合星公司活动的现场视频以及柏万青与合星公司高层管理人员的合影,柏万青已于2016年1月9日向上海市公安局闸北分局彭浦镇派出所报警,并由派出所向相关人员进行了调查。

合星财富的理财骗局:输血前母公司、虚假宣传

经查,法院认为,合星公司的现场播放行为使不明真相的客户误认为柏万青与合星公司之间有相当的合作关系,或者误认为柏万青为合星公司进行代言宣传,合星公司试图通过柏万青名人效应来达到增加公司知名度及其理财产品的可信度。该行为显然未经柏万青同意,已构成对柏万青肖像权的侵害,依法应当承担侵权责任。法院判定,合星公司连续五天在媒体上刊登向柏万青公开赔礼道歉的声明,并赔偿柏万青经济损失50,000元。

“一家小公司请了一个名人去表演个节目,几张合影就敢说是自己的代言人,面对这么含糊暧昧的说法,老人们居然全信了。”王先生感慨老人们太容易受骗了。

新金融头条发现,早在2015年,就有部分投资者投诉合星财富涉嫌虚假宣传,新华人寿保险股份有限公司上海分公司更是以虚假宣传为案由把合星财富告上了法庭。

企查查资料显示,案件编号为(2015)浦民三(知)初字第562号的民事裁定书显示,合星财富在没有任何商业合作的情况下,在其批量印制的宣传单以及网站上声称是新华人寿保险的合作机构,并展示新华人寿保险的企业名称和商标,还冒用新华人寿保险分公司名义对外发送信件。

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